Investir não se limita a analisar e escolher ativos para montar a sua carteira de investimentos. Para ter sucesso nesse percurso, é fundamental saber o que é gestão de portfólio e entender como esse processo pode ajudá-lo a alcançar os seus objetivos.

Afinal, essa estratégia permite compreender melhor os seus resultados e avaliar as mudanças necessárias para conquistar suas metas financeiras. Assim, você tem a chance de investir de modo a evitar as ameaças e aproveitar as oportunidades do mercado financeiro.

Neste artigo, você entenderá o que é gestão de portfólio e como realizar essa tarefa com os seus investimentos. Não perca!

O que é gestão de portfólio?

A gestão de portfólio é um processo que visa garantir que a sua carteira de investimentos permaneça relevante para as suas necessidades e características como investidor. A prática envolve o acompanhamento do desempenho diante das movimentações no mercado financeiro.

Desse modo, a gestão de portfólio pode ser entendida como um processo de análise. Isso porque você deve avaliar os resultados que a carteira alcançou e determinar se eles foram satisfatórios. Então será possível usar as informações para basear as próximas decisões de investimentos.

Como esse processo funciona?

Em relação ao funcionamento, a gestão de portfólio se baseia em acompanhar, medir, analisar e decidir. O processo começa com a análise dos investimentos e a realização dos aportes, conforme as suas necessidades e interesses.

A próxima etapa envolve acompanhar os resultados da carteira e verificar a performance geral do mercado. Com esse processo, você consegue entender se a sua avaliação inicial estava correta. Essa ainda é uma oportunidade para mitigar riscos ou identificar oportunidades de investir.

Depois, é preciso definir se você resgatará recursos, fará novos investimentos ou modificará as posições atuais. As tomadas de decisões visam manter a sua carteira em determinada proporção ou realizar mudanças em sua estratégia.

A gestão de portfólio também pode se relacionar com questões operacionais ou tributáveis. Com um gerenciamento adequado, você pode encontrar alternativas que atendam às suas necessidades e otimizar custos.

Além disso, vale saber que a gestão de portfólio é utilizada em fundos de investimento. Nesse caso, o gestor fica responsável por tomar decisões e realizar as movimentações conforme a estratégia predeterminada.

Qual é a importância da gestão de carteira?

Agora que você sabe o que é e como funciona a gestão de portfólio, é hora de entender a importância desse processo. O gerenciamento permite que você tenha um planejamento de investimento personalizado.

Essa também é uma forma de manter esse plano atualizado e alinhado às suas características. Como os seus interesses podem mudar, a gestão de portfólio ajuda a fazer as mudanças necessárias para alcançar os novos objetivos propostos.

Ainda, o processo é essencial para você conseguir investir seu dinheiro de forma estratégica e direcionada. O motivo para isso está no fato de que, com uma boa gestão, são observados procedimentos específicos para embasar suas decisões ao longo do tempo.

Ademais, uma gestão adequada colabora com a busca por resultados melhores com seus investimentos. Afinal, você pode lidar melhor com as oportunidades e ameaças do mercado.

Ao estar atento ao seu portfólio, fica mais fácil identificar uma oportunidade condizente com a sua estratégia, por exemplo. Dessa forma, é possível reduzir os riscos gerais e até aumentar o potencial de ganhos da sua carteira.

Como fazer a gestão do seu portfólio?

Após compreender a importância de gerenciar seu portfólio, você pode ter ficado interessado em fazer esse gerenciamento. Para isso, é preciso seguir alguns passos que facilitam o processo.

Confira!

Ajuste a carteira com seu perfil e objetivos

O primeiro passo do processo é alinhar a carteira com seu perfil de investidor. Quem tem menos tolerância ao risco, por exemplo, costuma priorizar investimentos previsíveis e seguros, como aqueles da renda fixa.

Já um investidor arrojado consegue assumir mais riscos em troca de melhores oportunidades de retorno. Dessa maneira, saber qual é o seu perfil ajuda a escolher as alternativas para compor o seu portfólio, inclusive porque a classificação pode mudar ao longo do tempo.

Além disso, a estruturação da carteira deve se basear nos seus objetivos e prazos para realizá-los, que podem ser curtos, médios ou longos. Assim, você conseguirá determinar o papel que cada investimento terá no portfólio.

Acompanhe os movimentos do mercado

Você não precisa reagir a cada mudança do mercado, mas é importante estar atento às movimentações que ocorrem. Logo, você pode focar em aproveitar determinadas oportunidades ou adotar uma postura mais defensiva.

Para tanto, uma possibilidade é verificar o desempenho de indicadores do mercado, como taxa de juros e inflação. Também vale conferir as perspectivas para a economia e se atentar a questões globais que podem afetar a sua carteira.

Faça rebalanceamentos periódicos

Fazer o rebalanceamento periódico da carteira é necessário porque os resultados obtidos ao longo do tempo podem mudar a configuração dos seus investimentos. Para entender melhor, suponha que você definiu que 70% dos seus recursos serão alocados em alternativas de renda fixa.

A porcentagem restante — 30% — você manterá alocada em renda variável. Porém, com as mudanças do mercado, a configuração passou a ser de 80% renda fixa e 20% variável.

Como resultado, o seu portfólio se tornou mais conservador, já que a concentração em renda fixa aumentou. Nesse caso, pode ser interessante rebalancear a carteira para voltar à proporção definida inicialmente — ou ajustá-la a uma nova configuração, caso seu perfil de investidor ou os objetivos tenham mudado.

Conte com o apoio de uma assessoria

A assessoria de investimentos pode ser adequada para quem deseja fazer a correta gestão do portfólio. Com apoio profissional, você poderá tirar dúvidas e entenderá melhor como funcionam os investimentos e o mercado financeiro.

Essa também é uma oportunidade para saber quais podem ser as alternativas mais vantajosas para seu perfil e objetivos. Ainda que o assessor de investimentos não faça a gestão direta da carteira, ele oferece suporte ao investidor nesse processo.

Dessa forma, você pode analisar os resultados com mais precisão. Então será mais fácil fazer o rebalanceamento da carteira com mais qualidade, caso seja necessário.

Neste artigo, você aprendeu o que é gestão de portfólio e como administrar os seus investimentos. Com esse conhecimento, fica mais fácil gerenciar sua carteira para mantê-la alinhada às suas necessidades e para realizar seus objetivos.