Cada família temuma história única.O plano também.
Não trabalhamos com modelos prontos. Cada estratégia nasce de uma escuta real: do que você construiu, do que quer proteger e de onde quer chegar.
Cada família tem uma história.
A sua merece atenção exclusiva.
Empresários e sócios
Separar PF de PJ, proteger o que foi construído e planejar os próximos ciclos com clareza e segurança jurídica.
Famílias com patrimônio elevado
Visão consolidada de ativos dispersos: imóveis, participações e investimentos geridos com estratégia unificada.
Herdeiros e sucessores
Planejamento sucessório, governança familiar e estrutura jurídica para proteger e perpetuar o legado.
Profissionais de alta renda
Gestão dedicada e independente para quem constrói patrimônio e não tem tempo de gerenciá-lo com profundidade.
6 razões para trabalhar
de forma diferente.
Remunerados por você, não por produtos
Nosso único incentivo é o seu resultado. Sem conflitos de interesse, sem indicações motivadas por comissão.
Sem comissões. Sem conflito.
Se você veio de uma assessoria, sabe que o modelo tradicional é remunerado pelos produtos que vende. Na UNK, nossa única remuneração é o fee acordado com você. O que é bom para o seu patrimônio é o que recomendamos, sem mais, sem menos.
Visão completa do seu patrimônio
Consolidamos todos os seus ativos, investimentos, imóveis e participações, em uma estratégia coerente.
Um ecossistema para cada necessidade
Acesso ao Grupo CXBR Capital: câmbio, imóveis, jurídico e gestão, integrados e coordenados.
Planejamento para as próximas gerações
Pensamos além do presente. Sucessão, governança familiar e proteção patrimonial para quem vem depois.
Você sai quando quiser
Sem fidelização forçada, sem multas, sem armadilhas contratuais. A relação dura enquanto gerar valor para você.
Proteção jurídica
integrada ao plano.
Trabalhamos em conjunto com um escritório de advocacia especializado em direito patrimonial e empresarial. Essa parceria garante que estratégia financeira, eficiência tributária e proteção jurídica andem juntas, cuidando do seu patrimônio hoje e do legado que você quer deixar.
Quatro etapas.
Um plano para a vida inteira.
Diagnóstico
Entendemos sua história
Mapeamos sua situação patrimonial completa: ativos, passivos, objetivos, riscos e o que importa para sua família.
Planejamento
Construímos seu plano
Desenvolvemos uma estratégia personalizada, integrando finanças, sucessão, tributação e proteção patrimonial.
Implementação
Colocamos em prática
Executamos o plano com acesso ao ecossistema completo do Grupo CXBR Capital: câmbio, imóveis, gestora.
Monitoramento
Continuamos juntos
Acompanhamos periodicamente, ajustamos conforme sua vida evolui e garantimos que o plano continue relevante.
O que dizem
quem já viveu a experiência.
“Pela primeira vez alguém sentou comigo para entender minha vida antes de falar de investimento. O plano que montamos faz sentido para a realidade da minha família, não para a meta de ninguém.”
R.M.
Sócio de empresa de tecnologia, São Paulo
“Eu achava que entendia do meu patrimônio. A UNK me mostrou pontos que eu nunca tinha parado para pensar, sobre sucessão, tributação e proteção. Isso não tem preço.”
C.F.
Médico com clínica própria, Joinville
“O que mais me surpreendeu foi a honestidade. Nem sempre ouvir o que você precisa é confortável, mas é o que faz diferença no longo prazo.”
A.B.
Herdeira de empresa familiar, Curitiba
“O processo de sucessão que achava que levaria anos foi estruturado em meses, com clareza e segurança para toda a família.”
M.T.
Advogado com escritório próprio, interior de São Paulo
Parte de algo maior.
O Grupo CXBR Capital.
CXBR Capital
Grupo · Holding
A estrutura que conecta expertise financeira, jurídica e operacional em um único ecossistema de 20 anos.
Saiba mais →UNK Wealth
Você está aqui
Consultoria financeira independente Fee-based. Planejamento patrimonial exclusivo e personalizado.
CXBR Imóveis
Real Estate
Soluções em real estate integradas ao planejamento patrimonial. Aquisição, locação e estruturação de ativos imobiliários.
Saiba mais →Acesso às melhores plataformas. Independência total na recomendação.
Trabalhamos com as principais instituições financeiras e parceiros especializados do mercado. A independência na recomendação é inegociável. Você escolhe onde custodiar e nós garantimos que cada indicação seja a mais adequada para a sua família.
Transparência total sobre comissões: eventualmente, algumas dessas instituições nos pagam comissões por produtos que você contrata. Nossa política é devolver 100% desse valor a você. Sem exceção, sem letra miúda. Nossa única remuneração é a taxa de consultoria acordada com você.
Planejamento sucessório & tributário
Escritório parceiro especializado em direito patrimonial e empresarial: holdings, testamentos, doações estruturadas e planejamento tributário integrado ao seu plano financeiro.
Acesso a mercados globais
Parceiros nos EUA e Europa para abertura de contas, estruturas offshore e investimentos internacionais, com suporte jurídico e operacional completo em cada jurisdição.
Imóveis no Brasil e no exterior
CXBR Imóveis para oportunidades no mercado imobiliário brasileiro, americano e europeu, integrado ao seu plano patrimonial com assessoria completa do grupo.
O que você precisa saber
antes de começar.
Consultoria Fee-based é um modelo em que o consultor é remunerado exclusivamente pelo cliente, por meio de uma taxa acordada, sem receber comissão dos produtos recomendados. Isso elimina o conflito de interesse: a recomendação é motivada pelo que é melhor para o cliente, não pelo que paga mais comissão ao consultor. Na UNK, nossa única remuneração é o Fee que você paga diretamente a nós.
A UNK Wealth atende clientes com patrimônio a partir de R$ 1 milhão em ativos financeiros. Para a UNK Gestora, o mínimo para carteiras administradas é de R$ 300 mil. Se você está abaixo desses valores mas quer entender o modelo, entre em contato. Podemos indicar o melhor caminho para a sua situação atual.
Eventualmente, algumas instituições financeiras pagam comissões pelos produtos que nossos clientes contratam. Nossa política é devolver 100% desse valor ao cliente, sem exceção. Isso é o que chamamos de cashback integral. Nossa única remuneração é a taxa de consultoria acordada com você.
Trabalhamos em parceria com um escritório especializado em direito patrimonial e empresarial. O planejamento sucessório e tributário é coordenado pela UNK em conjunto com esses especialistas, garantindo que a estratégia financeira, a eficiência tributária e a proteção jurídica estejam alinhadas. O custo desse serviço é separado do Fee de consultoria e acordado diretamente com o escritório parceiro.
Sim. Não há fidelização forçada, multa rescisória ou qualquer tipo de armadilha contratual. A relação com a UNK dura enquanto gerar valor para você. Se em algum momento sentir que não faz mais sentido, encerramos sem burocracia.
A primeira conversa é gratuita e sem compromisso. Não é uma apresentação de produtos. É uma escuta genuína sobre a sua história, o seu patrimônio e os seus objetivos. A partir daí, entendemos se faz sentido avançarmos juntos e qual seria o melhor caminho.
Sua família merece
essa conversa.
A primeira conversa é gratuita. Sem pressão, sem compromisso. Apenas escuta genuína e uma visão clara do que podemos construir juntos.
A UNK Wealth é uma consultoria de valores mobiliários autorizada pela CVM. As informações deste site têm caráter exclusivamente informativo e educacional, não constituindo recomendação de investimento.